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集团资产-2019年企业集团财务公司行业整体继续保持良好的发展态势-中国投资资讯

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財務公司早期盈利與利差密切相關,但隨着利率市場化改革提速,財務公司近些年也在積極轉型,改變傳統的盈利模式,目前來看,業務受外部環境衝擊較大,新的利潤渠道包括了金融衍生品、國際業務、延伸產業鏈金融、諮詢服務等創新業務還有進一步發展的空間。

本報記者李珮中國財務公司協會於近期在其官網對外公布了2019年上半年財務公司行業的基本經營數據。

近些年,財務公司積極開展產業鏈金融、融資租賃、消費信貸等金融服務,改善集團內產業鏈上下游中小企業的融資環境。以加強資金集中管理為主要目標,深耕綜合性金融產品服務體系,豐富發展內涵,從幫助集團提高管理水平、聯通內外市場等多個維度,與所在集團與產業的發展大勢深度融合,展現出了外延式到內涵式的轉型態勢。

重視風險與內控管理因個別風險事件的發生,從去年開始,財務公司行業整體對於風險管控的力度有所增強。數據顯示,今年上半年,全行業平均資本充足率達到了20.88%,較2018年同期小幅下降1.07個百分點;行業平均流動性比例達到58.84%,仍處於較高水平;不良資產率為0.74%。

盈利能力受考驗據《金融時報》記者統計,截至2019年上半年,全國財務公司法人機構數量約254家,民企背景的財務公司數量明顯增多。

從數據可以看出,財務公司對於風險更高的投資趨向謹慎,在資金配置上,除一直以來側重於信貸業務外,在資金融通時更側重於選擇同業拆借。在不發生系統性風險的基礎上,尋求集團資金的合理配置,降低財務成本,提升資金歸集度。

賦能企業集團、優化金融供給、緊抓風險防控缺一不可。從長遠來看,財務公司將持續直面行業在發展過程中局部風險上升的問題,鞏固行業穩健發展基礎,夯實內功,只有這樣,才能創造更為有利的發展條件。

資產規模持續增加2019年,財務公司行業總資產規模保持平穩增長。數據顯示,今年上半年,財務公司行業的總資產規模達到了6.03萬億元,較2018年同期增加8034.47億元,同比增長15.36%。其中,現金及存放央行款項2759.26億元,存放同業款項2.09萬億元,貸款(含貿易融資和貼現)3.07萬億元,投資3432.98億元。

總體來看,儘管影響行業發展的經濟環境、金融政策等因素有顯著變化,但財務公司通過重點服務集團高質量發展,多年來保持了平穩的發展態勢。

不過,從數據來看,相較前兩年,財務公司行業的利潤增速有所放緩,盈利能力備受考驗。今年上半年,財務公司行業實現利潤總額563.42億元,較2018年同期減少14.73億元。全行業資產收益率保持在1.36%,凈資產收益率為9.06%。值得注意的是,利潤率已連續3年下滑,由2017年同期的86.80%降至81.75%。

在負債方面,今年上半年,全行業總負債規模達到了5.09萬億元,同比增長15.92%。其中,同業拆借規模有明顯提升,其佔比由2018年的1.55%升至2.74%,總規模達1392.99億元。

從各項數據來看,2019年企業集團財務公司行業整體繼續保持良好的發展態勢,深化業務轉型與守住金融風險並重,資產規模已由高速增長轉變為穩健增長,服務功能不斷深化,取得了良好的發展業績。

在所有者權益方面,今年上半年,財務公司行業實收資本規模為5807.4億元,占所有者權益合計的61.38%。總體而言,財務公司行業的各項基本經營指標較2018年年未有較大的波動變化。

從各項資產的佔比來看,投資規模在總資產中的佔比連續兩年保持在6%以下,2017年時,投資規模佔比約為6.81%,2019年同期時已降至5.69%,側面反映了在資產運作方面,為保障機構的穩健發展,行業對於投資的態度也變得更為謹慎。

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